Türkiye'de para transferinde ‘açıklama’ zorunluluğu başladı!

Bu uygulama, para transferlerinde şeffaflığı ve izlenebilirliği artırmak için getirildi. Gönderimin ‘amacı/mahiyeti’ netleşsin, “belirsiz” transferler azal­sın isteniyor. Temel hedef, ‘suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele’ ile ‘kayıt dışı para akışını’ sınırlamak; bu çerçevede düzenleme ‘FATF tavsiyelerine’ dayandırılıyor. Ayrıca bankaların “makul ekonomik/hukuki amacı olmayan” ya da olağandışı işlemleri daha kolay sorgulayıp gerekirse işlemi durdurması/şüpheli işlem bildirimi yapabilmesi amaçlanıyor.

Bankacılık ekranlarında kullanıcıya işlem öncesi “amaç” menüsü açılıyor. Seçeneklerden uygun olanı işaretlenmeden ya da gerekli alanlar doldurulmadan transfer onaylanmıyor. Genel ifadeler tercih edildiğinde sistem, açıklama kısmına yönlendiriyor ve en az 20 karakterlik bir açıklama girilmesini istiyor. Açıklama tamamlanmadan “gönder” adımı ilerlemiyor. Düzenlemede dikkat çeken bir başka eşik de 200 bin TL. Bu tutarın üzerindeki işlemlerde, transferin amacı ve kaynağına ilişkin bilgi girilmesi ve gerektiğinde ek açıklama yapılması isteniyor.

Bankalar, girilen bilgiyi yetersiz veya riskli görürse ‘ek bilgi/belge talep edebiliyor’; bazı durumlarda işlemi ‘askıya alma ya da reddetme’ yetkisini kullanabiliyor.